Trio — Manual de Uso

Nesta documentação, encontrará explicações detalhadas sobre cada funcionalidade disponível no nosso painel operacional, permitindo-lhe tirar o máximo partido de todas as ferramentas e recursos disponíveis para otimizar as suas operações diárias.

O conteúdo está organizado de forma intuitiva, seguindo a mesma estrutura de menus apresentada na aplicação, o que facilita a navegação e a compreensão das respetivas funcionalidades.

Dashboard

Visão Geral da Conta

A tela inicial apresenta uma visão consolidada das movimentações da conta virtual, permitindo um acompanhamento rápido e eficiente do fluxo de caixa, dos saldos, das conversões e da aplicação de filtros dinâmicos para análise personalizada.

🔍 Filtros Principais

Selecionar Conta Virtual: Escolha qual conta virtual deseja visualizar.

Fluxo de Caixa: Esta widget apresenta um resumo do fluxo de caixa, permitindo visualizar de forma clara as entradas e saídas de valores num determinado período.

Posição de Saldo: Exibe a posição do saldo de acordo com o período selecionado nos filtros (dia, semana, mês ou ano). O gráfico apresenta a evolução do saldo ao longo do tempo, ajustando-se automaticamente conforme o intervalo escolhido.

Tarifas: Apresenta o total de tarifas cobradas de acordo com o período selecionado (dia, semana, mês ou ano). Os valores são atualizados automaticamente conforme o intervalo escolhido.

Widget de Performance Operacional

Este widget apresenta um resumo operacional em tempo real, exibindo indicadores relacionados às principais etapas das transações. Na parte superior, são apresentados os tempos médios das seguintes operações:

• Geração de QR Code: tempo médio para a criação do QR Code de pagamento.
• Pagamento de QR Code: tempo médio para a conclusão do pagamento.
• Notificação de depósito: tempo médio para o recebimento da confirmação de depósitos.
• Notificação de saque: tempo médio para o recebimento da confirmação de saques.

Na seção Taxa de Conversão, o gráfico exibe o percentual de conversão de depósitos e saques ao longo do período selecionado. A seção Indisponibilidade apresenta informações sobre rejeições de saques por banco.

💲 Ações Rápidas

O botão "Movimentar sua conta" é um atalho que permite realizar transações diretamente a partir da tela inicial, estando também disponível em todas as demais telas do sistema.

📈 Visão Geral de Indicadores

Apresenta os principais dados consolidados das movimentações financeiras no período selecionado.

Menu Superior

🔔 Webhooks

• Gestão completa dos webhooks da plataforma.
• Permite adicionar, editar e remover URLs utilizadas para notificações automáticas.
• Ideal para integrações em tempo real com sistemas externos, garantindo agilidade e sincronização das informações.

• Esta área é dedicada à gestão dos webhooks da plataforma.
• Permite adicionar, editar ou remover URLs para o recebimento de notificações automáticas de eventos relevantes, como aprovações e transações.
• É ideal para integrações em tempo real com sistemas externos, assegurando comunicação eficiente entre as plataformas.

🔑 Chaves de API

• Nesta área, o utilizador pode gerar, visualizar ou revogar credenciais de API.
• As chaves são utilizadas para realizar transações e aceder a funcionalidades da plataforma via integração programática.
• O processo é simples e seguro, contando com mecanismos de proteção contra acessos não autorizados.

📚 Logs

• Esta seção apresenta um histórico detalhado das chamadas de API, incluindo acessos e ações realizadas na conta.
• Facilita a realização de auditorias e o rastreamento de eventuais problemas técnicos.
• Disponibiliza filtros avançados para refinar a pesquisa por data, tipo de evento ou estado da requisição.

📨 Eventos

• Permite visualizar todos os eventos gerados e disparados através de webhooks.
• Facilita a verificação do envio e do correto recebimento das notificações por sistemas externos.
• Os eventos são apresentados com os respectivos estados, data e hora de ocorrência, garantindo rastreabilidade.

📋 Regras de Aprovação

A aba Regras de Aprovação permite a criação de regras personalizadas para o controle de transações sensíveis dentro da plataforma, aumentando a segurança e a governança operacional.

Listagem de Regras

Cada regra criada apresenta as seguintes informações:

• Nome da Regra (ex: Limite de Transferência)
• Condições: tipo de transação aplicada (Pix, TED, devolução, etc.)
• Aprovadores: apenas administradores podem realizar a aprovação
• Data de Criação
• Estado (ex: Criada)
• Ações disponíveis: editar ou revogar a regra

Criação de Regra Personalizada

Durante a criação, pode-se configurar:

• Tipo de Transação: Transferência (Pix ou TED), Devolução, Pagamento em lote
• Condições: Ex: Valor maior ou igual a R$ 5.000,00

Operadores disponíveis: É igual a / É menor que / É maior que / É menor ou igual a / É maior ou igual a

Aprovadores: Por padrão, somente administradores podem aprovar transações baseadas nessas regras.

Menu Inferior

O menu inferior permite ao utilizador aceder rapidamente às configurações da empresa, às informações do perfil e às opções de segurança, centralizando a gestão administrativa e o controle de acesso à plataforma.

Configurações

Empresa

Esta seção exibe as informações gerais da empresa, incluindo:

• Razão social
• Nome da entidade
• Identificador da empresa
• Idioma padrão — não altera o idioma em uso no console
• E-mail do financeiro — utilizado para comunicações financeiras

Usuários

Permite o gerenciamento do painel de utilizadores, incluindo:

• Cadastro de novos utilizadores
• Definição de perfis e permissões de acesso
• Controle de acesso às funcionalidades da plataforma

Regras de Aprovação

Nesta área, o utilizador pode criar, visualizar e gerir regras de aprovação aplicáveis às movimentações financeiras. A listagem apresenta: nome da regra, condições aplicadas, aprovadores, data de criação e estado da regra.

Criar nova regra

Ao selecionar Criar Nova Regra, o utilizador pode cadastrar ou alterar uma regra de aprovação. As informações configuráveis incluem: nome da regra, tipo de movimentação, condições e aprovadores.

Meu Perfil

Nesta seção, o utilizador pode visualizar e gerir as informações do seu próprio perfil, incluindo: dados cadastrais, idioma, e-mail e alteração de senha.

Privacidade e Segurança

Esta seção centraliza os recursos relacionados à proteção da conta e ao controle de acesso. Nela, o utilizador pode:

• Visualizar os dispositivos conectados à conta
• Autorizar ou revogar dispositivos com permissão de acesso
• Gerir configurações adicionais de segurança

Aprovações

A tela de Aprovações apresenta as transações que foram bloqueadas por regras de aprovação previamente configuradas.

Cada transação bloqueada deve ser revisada e, quando aplicável, aprovada por todos os administradores da conta para que o processamento possa ser concluído.

Na interface, este processo pode ser realizado através da tela de Aprovações, onde é possível:

• Visualizar e gerir movimentações com pendência de aprovação
• Filtrar por estado da solicitação (Todas, Solicitações recebidas, Pendentes, Aprovadas e Rejeitadas)
• Aplicar filtros adicionais e pesquisar transações específicas

Para cada transação listada, estão disponíveis as opções para aprovar ou rejeitar a solicitação.

Movimentação de Conta

No menu superior da plataforma, o botão "Movimentar a Conta" (símbolo R$) permite acesso rápido às funcionalidades de movimentação financeira.

Tipos de Transação Disponíveis

• Entre Contas Virtuais — Transferência interna entre contas virtuais da mesma empresa.
• Pix — Transferência instantânea realizada através do sistema Pix.
• TED — Transferência eletrônica bancária para outras instituições financeiras.
• Boleto — Pagamento de boletos de consumo e tributos diretamente pela plataforma.

Transferências PIX

Esta funcionalidade permite realizar transferências via Pix, seguindo um fluxo guiado em 5 etapas, garantindo segurança e conferência dos dados antes do envio.

Etapa 1 – Origem

Selecione a conta de origem. O sistema exibe a lista de contas disponíveis na Trio com tipo da conta, agência, número da conta e saldo disponível.

Etapa 2 – Destino

Informe o destino da transferência. É possível utilizar: Chave Pix, Código Pix Copia e Cola ou Conta bancária.

O usuário pode inserir manualmente a chave Pix ou o código Copia e Cola, ou enviar um QR Code para o pagamento.

Após informar a chave, o sistema exibe automaticamente os dados do destinatário (nome, CPF/CNPJ, banco, agência e conta).

Etapa 3 – Valor

Informe o valor da transferência. São exibidos o campo de valor, a moeda (BRL) e o saldo disponível na conta de origem.

Etapa 4 – Revisão do Pagamento

Antes de confirmar, o sistema apresenta uma revisão completa dos dados: valor, tarifa, data, conta de origem, destinatário, chave Pix, banco e campo opcional de descrição.

Etapa 5 – Autenticação e Aprovação

Na etapa final, o usuário deve realizar a autenticação da transação informando senha e código OTP.

Transferência entre Contas (Interna)

A transferência entre contas internas permite movimentar valores entre contas da própria plataforma Trio, de forma rápida e segura. O fluxo é semelhante ao Pix, com as seguintes diferenças:

• Origem: São exibidas somente as contas do próprio usuário dentro da Trio.
• Destino: O usuário seleciona uma outra conta interna da Trio, sem necessidade de chave Pix ou dados bancários externos.
• Processamento: A transferência é realizada internamente, de forma imediata.

Transferência via TED

A transferência via TED permite o envio de valores para contas bancárias externas. O fluxo é semelhante ao Pix, com a diferença na etapa de destino onde os dados bancários são informados manualmente.

Dados necessários na Etapa 2 – Destino (TED)

• Banco: banco de destino
• Agência: de 1 a 4 dígitos
• Conta: mínimo de 8 dígitos
• Dígito: dígito verificador
• Tipo de conta: conta corrente
• Responsável: nome do titular
• Documento fiscal: CPF ou CNPJ

As demais etapas (valor, revisão, autenticação) seguem o mesmo padrão do fluxo Pix.

Pagamentos em Lote

A funcionalidade de pagamentos em lote oferece uma forma eficiente de realizar múltiplos pagamentos de maneira centralizada. Ideal para empresas e gestores financeiros, permite a execução de transferências em massa com poucos cliques.

📂 Tela Inicial — Listagem

Nesta tela, é possível:

• ✅ Visualizar todos os lotes criados, organizados cronologicamente.
• 🔍 Filtrar os lotes por data ou outros critérios.
• 📊 Acompanhar o status dos lotes (concluídos, pendentes ou com falha).
• ➕ Criar um novo lote via botão no canto superior direito.

📝 Criação de Novo Lote

Ao clicar para criar um novo lote, uma tela lateral é exibida com os campos:

• 🏷️ Descrição do lote
• 📁 Upload do arquivo de pagamento (CSV ou Excel)
• ⚠️ Validação do arquivo com alerta sobre o modelo correto
• 🖱️ Envio por arrastar ou busca manual

📄 Estrutura do Arquivo CSV

✍️ Instruções para Preenchimento

• Abra o modelo no Excel ou Google Sheets.
• Utilize centavos no campo Amount (ex: 10000 = R$ 100,00).
• Não use vírgulas ou pontos nos valores.
• Não altere os nomes das colunas.
• O ExternalId é único por 24 horas — reenvio no mesmo período causará falha.
• Salve como CSV separado por ponto e vírgula.

Contas

O menu de contas foi projetado para simplificar o acesso aos dados relacionados às suas contas bancárias e virtuais, além de permitir visualizar e baixar extratos para períodos específicos.

💳 Contas Bancárias

Esta tela permite gerenciar as contas bancárias cadastradas no sistema.

A listagem exibe todas as contas com: ID, Descrição, Saldo e Conta. Cada linha conta com um menu de ações (três pontinhos) com as opções:

• 🔍 Visualizar detalhes
• 🧾 Visualizar contas virtuais
• ✏️ Editar (alterar a descrição)

🔍 Detalhes da Conta

Ao clicar em Visualizar Detalhes, são exibidos:

• Informações bancárias: identificador, agência, número da conta e chave PIX padrão
• Configurações específicas, como bloqueio de depósitos por terceiros
• Gerenciamento de chaves PIX: criação, exclusão e edição

📊 Extrato

A tela de Extrato oferece uma visão completa do histórico de movimentações financeiras. Com filtros personalizáveis e visualização em tabela, é possível consultar, analisar e exportar os dados.

🔎 Filtros

Ao clicar em "Filtros", um painel lateral é aberto com:

• Data: dia atual, ontem, semana atual, semana passada, intervalo personalizado
• Conta bancária e Conta virtual

📊 Tabela de Transações

Cada linha representa uma transação com: data/hora, ID externo, tipo (Entrada/Saída/Devolução com cores distintas), método e valor.

⬇️ Download do Extrato

O botão "Baixar extrato" permite exportar os dados (CSV ou PDF) para arquivamento, análise em ferramentas externas ou envio à contabilidade.

⚠️ Limites das Contas

Esses limites se aplicam individualmente a cada conta bancária/virtual e são renovados diariamente. Objetivo: garantir segurança e controle nas movimentações.

Cartões

A funcionalidade de Cartão Virtual permite gerir os cartões digitais de forma simples, segura e organizada.

📋 Visão Geral dos Cartões

Na tela principal, são exibidos todos os cartões virtuais disponíveis. Cada cartão mostra parte do número e possui botão para adicionar novos cartões.

🔍 Detalhes do Cartão

Ao selecionar um cartão, são exibidos: número completo, data de validade e CVV.

⚙️ Ações rápidas disponíveis:

• Bloquear o cartão
• Adicionar saldo
• Ver informações completas
• Gerir configurações de segurança

🧾 Fatura Atual

Exibe: valor total da fatura, transações pendentes, data de abertura e data de fechamento prevista. O valor é atualizado dinamicamente com base nas transações efetuadas.

💸 Histórico de Transações

Dividido em: ✅ Transações confirmadas e ⏳ Transações pendentes de aprovação.

📂 Visualização de Faturas

O botão "Ver faturas" leva a uma tela com o detalhamento da fatura atual e acesso às faturas anteriores, proporcionando transparência total sobre os gastos.

Documentos

Na TRIO, um documento representa a formalização de uma transação. Os documentos são classificados em entradas, saídas, devoluções e transferências entre contas internas.

Recebimentos / QR Codes

A tela QR Codes é destinada à visualização e gestão de links de pagamento, gerados automaticamente via API ou criados manualmente.

Colunas exibidas:

• ID: identificador único no sistema
• ID Externo: código definido pelo usuário para conciliação
• Data de Expiração: quando o QR Code deixará de ser válido
• Valor: montante associado
• Estado: ex: created

Filtros por Data

Dia atual, ontem, últimos 3 dias, semana atual/passada, mês atual/passado e intervalo personalizado.

➕ Criação Manual de QR Code

Campos: descrição, conta virtual, ID externo, nome, documento fiscal e valor.

Detalhamento do QR Code

Exibe: código copia e cola, identificador, ID externo, origem da transação, conta bancária, conta virtual, responsável e documento fiscal.

Recebimentos / Entradas

A tela de Entrada apresenta todas as transações que aumentam o saldo da sua conta, como depósitos ou créditos recebidos. Organizada em duas seções: filtros de busca e lista de documentos (até 50 registros por página).

Visualizar Detalhes (Pix)

Pagamentos / Saídas

A tela de Saídas apresenta todas as transações que geram débito em sua conta, como pagamentos ou transferências realizadas. Dividida em filtros de busca e lista de documentos (até 50 por página).

Ações (três pontos)

• Visualizar detalhes da transação
• Gerar comprovante de pagamento
• Solicitar devolução

Transferências

Esta área é destinada à visualização e gerenciamento de movimentações financeiras entre contas internas do sistema.

Cada linha na tabela exibe: ID (identificador único), Nome da Contraparte (quem está do outro lado) e Documento da Contraparte (CPF/CNPJ).

Relatórios

Esta tela centraliza o acesso aos relatórios financeiros, permitindo emitir e consultar documentos oficiais para controle, gestão financeira e auditoria.

Resumo de Saldos e Movimentações

Relatório que apresenta o saldo inicial e o saldo final, com detalhamento das movimentações financeiras e tarifas aplicadas no período selecionado.

Carta de Circularização

Documento oficial utilizado para a confirmação de saldos, geralmente solicitado em processos de auditoria externa.

Contrapartidas

A tela principal exibe uma listagem completa das contrapartidas registradas. Cada linha contém:

• Nome da contrapartida (empresa ou pessoa)
• Documento fiscal (CPF ou CNPJ parcialmente mascarado)
• Identificador único do sistema
• Data e hora de criação do registro

É possível filtrar por CPF ou CNPJ. Ao clicar nos três pontos, acessa-se os detalhes completos incluindo contas bancárias já utilizadas pela contrapartida.

Usuários

A tela de usuários permite gerenciar membros da empresa/projeto através de funcionalidades de visualização, convite e revogação de acesso.

👤 Perfis de Usuários

• Administrador — Acesso total. Pode executar todas as ações, incluindo configuração de permissões, gestão de usuários e aprovação de pagamentos.
• Financeiro (Tesouraria) — Acesso a relatórios e movimentações financeiras. Não pode gerenciar usuários nem aprovar pagamentos.
• Desenvolvedor — Perfil técnico. Pode cadastrar webhooks e gerenciar API Keys. Sem acesso a movimentações financeiras.
• Suporte — Acesso restrito a consultas. Pode visualizar documentos e contrapartes. Sem permissão para modificar dados.

Tabela de Permissões

📂 Abas Disponíveis

• Todos: Lista completa de usuários ativos ou com convite pendente.
• Revogados: Exibe os usuários com acesso revogado.

✉️ Convidar Novos Usuários

🚫 Controle de Acesso

Compliance

Contestações Pix

Minhas Contestações

Esta tela permite acompanhar o andamento das contestações Pix, tanto as recebidas quanto as enviadas.

• Aba Recebidas: contestações abertas contra a sua conta.
• Aba Enviadas: contestações registradas pelo próprio usuário.

É possível aplicar filtros por data. Caso não existam contestações, o sistema informa que não há contestações abertas.

Contestar Pix

Ao clicar em Contestar Pix, o usuário é direcionado para o Mecanismo Especial de Devolução (MED). Utilize em casos de:

• Golpe ou fraude
• Crime
• Débito indevido via Pix Automático

Etapas da Contestação Pix

Como Contestar (Rejeitar) um MED Manualmente

Aprovação de Dispositivo

Para garantir a segurança da conta, o acesso a partir de um novo dispositivo ou computador exige uma aprovação manual.

Ao realizar o login em um dispositivo não reconhecido, o acesso ficará pendente de aprovação. A liberação deve ser feita a partir de um dispositivo já autorizado, acessando o menu Privacidade e Segurança no menu inferior.

Nessa área, será gerado um código temporário de 6 dígitos, que deve ser informado no novo dispositivo para concluir a liberação. Apenas usuários autorizados podem acessar a conta.

Além disso, é possível revogar o acesso de dispositivos já autorizados a qualquer momento.

Para revogar: acesse a lista de dispositivos conectados, selecione o dispositivo desejado e clique em Revogar acesso, bloqueando imediatamente novas sessões naquele dispositivo.